Gericó Associates entrevista a Zelma Acosta, General Counsel & VP of Legal & Corporate Affairs de Interbank

“Que se adelanten a los problemas y que conozcan el negocio”: esto es lo que espera Zelma Acosta cuando recurre a abogados externos

Zelma Acosta -cuarta por la derecha, primera fila- junto a sus compañeros de Interbank

Hoy entrevistamos a Zelma Acosta, General Counsel de Interbank durante los últimos doce años y medio. Su carrera es excepcional, habiendo trabajado en prestigiosas firmas de abogados e importantes compañías. ¡Disfruten!

¿Cuál es su función específica? ¿En qué consiste ser General Counsel?

Mis funciones en Interbank son: Vicepresidente de Asuntos Legales y Corporativos, [General Counsel] y Secretaria del Consejo. También soy CDO (Chief Diversity Officer) en Intercorp, la compañía holding del grupo.

Todas estas funciones se complementan entre sí y tienen un único propósito: proteger y desbloquear valor para avanzar en la estrategia corporativa entendiendo los objetivos estratégicos de Interbank.

Afrontar problemas desde una perspectiva legal es sólo una parte de lo que significa ser un General Counsel en Interbank. Me considero una socia estratégica y de soluciones que cuenta con las competencias legales esenciales, la perspicacia comercial y la mentalidad de colaboración necesarias para hacerlo y, sobre todo, siempre dispuesta a utilizar enfoques innovadores para resolver nuevos problemas.

¿Cómo está estructurado el departamento legal, tanto local como globalmente?

Somos un departamento legal pujante que busca ser el mejor en lo que hacemos: liberar el valor corporativo y desarrollar nuestras habilidades en un contexto legal que cambia rápidamente, en una industria altamente regulada y competitiva.

Hemos comprendido que el sector bancario está viviendo una disrupción liderada por los nuevos actores y las nuevas tecnologías. Mientras continuamos mejorando las competencias legales internas y expertise, también estamos desarrollando nuevas competencias y habilidades que capacitan a los abogados para trabajar en una cultura más fluida y aseguran la alineación estratégica.

A día de hoy, nuestro equipo legal se sienta en la mesa desde el principio y trabaja junto con equipos multidisciplinares que están comprometidos con la innovación y el diseño de caminos digitales para satisfacer cualquier necesidad financiera de nuestros clientes. Nuestro reto es desbloquear el valor, a pesar de que los reguladores están tratando de ponerse al día con las tecnologías exponencialmente disruptivas. Esto es particularmente relevante porque los bancos competimos en la actualidad con otros actores no limitados por las restricciones regulatorias o los sistemas existentes.

La colaboración interfuncional y el aprendizaje colectivo son el corazón de nuestro equipo legal. Este enfoque nos diferencia de otros equipos legales internos tradicionales.

Team Highlights

– Los abogados han de desarrollar: perspicacia comercial, estratégica y financiera para asegurar la alineación estratégica de la función del departamento legal con el resto de la organización.

– Los profesionales han de entender la intención estratégica de Interbank y deben ser capaces de articular el business plan de los clientes internos y los KPIs correspondientes.

– Los abogados deben cumplir los más altos estándares académicos y desarrollar un profundo expertise en asuntos de regulación bancaria, protección de datos, derecho del consumidor, banca minorista y comercial, finanzas corporativas, mercados de capitales, derivados, análisis y ciberseguridad.

– Los abogados trabajan junto a las unidades comerciales y de apoyo en equipos multidisciplinares.

– La participación de #InterbankLegal desde el principio es una ventaja competitiva fundamental que aporta velocidad en la fase de ejecución.

– De hecho, el 60% de los abogados se sientan con sus principales clientes internos porque la proximidad es una ventaja a la hora de diseñar soluciones ágiles y de rápida llegada al mercado.

– Todos los abogados y personal administrativo han completado -como mínimo- dos certificaciones en design thinking y en metodologías agile. Este es un componente clave para trabajar junto con los equipos de diseño de productos y servicios y lograr eficiencia operativa.

– El 33% del equipo cuenta con un MBA o título similar en Administración de Empresas y el 48% con un Máster en Derecho (LLM).

– Todos los abogados deben trabajar en red con los departamentos legales de todas las demás empresas de Intercorp para aprovechar su experiencia y compartir sus conocimientos acerca de los proveedores de servicios legales, los reguladores y las agencias gubernamentales, entre otros.

¿Cuáles son los retos y oportunidades clave a las que hace frente su equipo legal en estos momentos?

La reforma de la tecnología digital en el sector bancario de los últimos dos años ha supuesto un reto especial para nuestro equipo, tanto desde el punto de vista jurídico como creativo.

Hemos desafiado permanentemente a los reguladores bancarios proponiendo precedentes para la aplicación de la nueva regulación. Todo ello teniendo siempre como interés final la innovación en los servicios bancarios para servir a nuestros clientes existentes y a los potenciales, pero principalmente fomentando la inclusión financiera de los peruanos que no están aún en el sistema bancario, a través de productos y servicios apropiados, accesibles y a medida.

En este proceso, hemos sido pioneros en el Perú en muchos productos financieros y digitales, todo ello gracias a nuestro equipo legal multidisciplinario y a su capacidad de pensar más allá.

Además, desde 2015, centramos nuestra formación en las metodologías lean, el design thinking, el cliente-centrismo, el análisis de datos y la tecnología digital. La metodología lean nos ayuda a seguir trabajando en la mejora continua y a acompañar los esfuerzos del banco en la transformación tecnológica y digital. El design thinking es clave porque muchos de los nuevos productos y servicios se diseñan utilizando metodologías centradas en el cliente y el equipo legal participa desde el inicio de la idea. Entender la metodología nos ayuda a tomar mejores decisiones a la hora de gestionar los riesgos legales y regulatorios asociados a los cambiantes productos mínimamente viables, etc.

Por último, estamos aprendiendo sobre nuevas tecnologías a medida que diseñamos soluciones legales innovadoras para servir mejor a nuestros clientes: los cambios en la regulación toman mucho tiempo y son lineales, mientras que la tecnología es exponencial. Por lo tanto, las soluciones legales innovadoras no pueden depender de los reguladores para desbloquear el valor para los clientes.

Todos los miembros del equipo legal han hecho por lo menos dos certificaciones en pensamiento lean y diseño. Ahora estamos usando la metodología para diseñar soluciones legales y tenemos comprobado que acelera la creación de mejores y más graduales soluciones legales.

La descripción anterior se refiere al equipo legal. Recientemente, la vicepresidencia jurídica recibió un mandato más amplio y ahora es responsable de los asuntos públicos, la sostenibilidad, el alineamiento de la comunicación interna y externa y, finalmente, la gestión de crisis y riesgos de reputación.  Por lo tanto, ahora tenemos tres miembros más que contribuyen con sus habilidades comunicacionales y de sostenibilidad.

¿Existen desafíos para su equipo legal que impliquen tratar con jurisdicciones múltiples o negocios transfronterizos? ¿Cuenta su firma con un panel internacional?

Nuestro equipo legal asiste al departamento de finanzas corporativas en las financiaciones más estructuradas, incluyendo fiannciaciones o transacciones en mercados de capitales bajo la ley de Nueva York, que siempre involucran a dos o más firmas legales locales e internacionales, dependiendo de las jurisdicciones involucradas.

Al estar expuestos a estas transacciones, nuestro equipo legal no sólo se enfrenta al reto de entender la aplicación de nuevos conjuntos de leyes y reglamentos, sino también de gestionar a las distintas partes de una transacción, cada una con sus respectivos bufetes de abogados.

Además, las operaciones de derivados de nuestro departamento de mercados de capitales se ven afectadas permanentemente por la nueva regulación impuesta por EE.UU y Europa. Esto también ha planteado una nueva serie de retos para nuestro equipo jurídico, que está atento a esta nueva regulación y que a veces requiere los servicios de bufetes de abogados internacionales.

¿Cuánta importancia tiene los asuntos legales en la estrategia internacional de su compañía?

Las operaciones que implican asuntos internacionales, como las operaciones de mercados de capitales o de financiación corporativa o incluso nuevos proyectos e iniciativas empresariales, siempre cuentan con la participación activa y el asesoramiento de nuestro equipo legal, desde el inicio hasta el cierre.

¿En qué casos contrata a un abogado externo en lugar de que el trabajo lo realicen los in-house?

Principalmente decidimos contratar a un abogado externo cuando un tema en particular requiere una inmersión profunda o cuando requiere involucrar diversas áreas de especialización. También acudimos a abogados externos cuando tenemos periodos de picos de  trabajo y es financieramente más rentable que contratar a un nuevo abogado interno.

¿De qué modo traslada sus instrucciones a los abogados externos a nivel local e internacional?

Reuniones y, si no es posible, llamadas telefónicas, son siempre las mejores maneras de tener nuestro primer acercamiento a la firma de abogados con la que vamos a trabajar. Creo que facilita y garantiza que el mensaje de lo que esperamos de ellos se transmita correctamente.

¿Cuáles son los elementos clave a la hora de decidir qué firma de abogados externa contratar?

El conjunto de calificaciones que buscamos para decidir qué firma de abogados contratar son:

1. Experiencia en la materia,

2. Credenciales éticas

3. Precio competitivo,

4. El uso de herramientas tecnológicas y de innovación.

¿Cuáles han sido la mejor y la peor experiencia a la hora de contratar abogados externos?

Las mejores experiencias son aquellas en las que sentimos que están por delante del problema y entienden la necesidad del negocio, enfocando su análisis en base a esas premisas. Por el contrario, las peores experiencias son aquellas en las que el análisis se ciñe básicamente a la problemática legal, sin ninguna visión del negocio.

¿Qué es lo que todo buen servicio de asesoría in-house debe reunir?

Su comprensión del valor real que aportan y su sentido de la oportunidad.

Muchas gracias Zelma, ¡agradecemos mucho sus respuestas!

Gericó Associates

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